بررسی دقیق مشتری در عصر فین تک با استفاده از تکنیک متاآنالیز

چکیده

این مطالعه تحولات جاری در بررسی دقیق مشتری (CDD)در عصر فناوری مالی (FinTech )را بررسی کرد . مطالعه مبارزه با پولشویی (AML ) و مبارزه با تامین مالی تروریسم (CFT ) پس از بحران مالی جهانی 2007-2009 GFC ) )که در آن مجازات های اداری برای موسسات مالی صادر شد، اهمیت پیدا کرد. در مواجهه با مسائل مربوط به انطباق با مقرراتAML ، راه حل های فن آوری هنوز در حال توسعه بوده یا هستند. بنابراین، چندین پیشرفت نوآوری تکنولوژیک جهت آینده جنبه های CDD در حوزه AML/CFT را شکل داده است. برای مطالعه از مرور کتاب سنجی و متاآنالیز استفاده شد. پایگاه داده Scopus برای تولید مجموعه داده برای مطالعه مورد استفاده قرار گرفت، در حالی که SciVal برای تجزیه و تحلیلمتریک تحقیق استفاده شد. یافته های اصلی نشان داد که موضوعات کلیدی تحقیقاتی در این زمینه شامل مبارزه باپولشویی، بانک ها و جرم و جنایت، و ارزهای دیجیتال و همچنین بلاک چین و فساد است. همچنین مشخص شد که بیشترتحقیقات انجام شده در این زمینه در بریتانیا، ایالات متحده و چین متمرکز است. ادغام CDD با فین تک هنوز یک حوزه در حال ظهور است که نیاز به همکاری های بین رشته ای دارد.